使用说明 Guide literacy
这是 FinAtlas 的现场解说与逐页使用说明。内部审计展示版:全合成数据、内部 surface、零真实 PII。 本页只解释如何使用各面板,本身不构成任何金融意见。
1 · 这是什么
FinAtlas 是金融垂直的合规基础设施:一个 product-neutral 的「知识图谱 + 双 tier 教育 + 分诊 + 两头合规审计」底座。 它把金融 / 保险 / 退休 / 税务整理成可浏览、可审计的结构,帮人弄清「自己要整理什么、该问持牌人什么」, 而不是比选产品或下判断。它不是产品比选器、不是带偏向的导购引擎、也不是任何人的销售或招募入口; 换 domain / tenant 即可复用,核心资产是图谱与审计标准,客户端 UI 只是薄壳。
2 · 三大实力
知识图谱可浏览 + 双 tier
类目→机制、法规约束、适配因素、该问的问题、该备的材料、默认升级类。结构上做不出产品打分 / 排名 / 偏向。literacy 与 professional 只是渲染深度,两层都过单句合规测试。
现场红线:判断型问题 → 拒答 + 升级
在分诊里问「哪只 annuity / 哪个 index 最好」这类点名产品 + 求最优的问题,系统不自答,而是拒答并升级到持牌人,同时给出该问的问题清单与该备的材料。
两头合规审计仪表盘
客户端 + 代理端两头,三态(PASS / NEEDS_REVIEW / FAIL / UNAUDITABLE)。审的是流程纪律——有没有走 bounded flow、判断型有没有升级、披露有没有记、输出过没过单句测试;不裁建议质量。
3 · 逐页使用说明
| 面板 | 做什么 | 怎么用 | 看什么 |
|---|---|---|---|
| 知识图谱 KB /kb |
可浏览的金融/保险/退休/税务类目图谱,按 domain 组织,每个类目挂机制、法规约束指针、适配因素、问题与材料模板。 | 选 domain 进类目,切换 literacy / professional 看渲染深度;法规具体数字只显示「存在此约束 + 来源指针」,实值走外置核验。 | 留意:图里没有 score / rank / best_product 这类节点或边——这是 compliance-by-design,不是漏做。 |
| 分诊 Triage /triage |
把一句自然语言问题分类为解释型 / 操作型 / 判断型 / 点名产品型,并据此走教育或升级路径。 | 输入一个问题。解释型给通识科普;判断型与点名产品型一律升级到持牌人,歧义时默认升级(fail-closed)。 | 留意三话术输出:① 该问持牌人的问题清单 ② 该备的材料 ③ 通识科普(明示不构成建议)。 |
| 客户档案 Profile /profile |
合成客户画像的只读视图(住户结构、收入分档标签、现有安排、目标、报税身份),用于演示画像完整性如何影响审计三态。 | 按 tenant 浏览本租户的合成客户;跨租户读取会被拒(隔离落在 D1 schema 的 tenant 键上)。 | 留意画像是否完整——不完整的输入在审计里走 UNAUDITABLE,而不是被强判为绿。 |
| 合规留痕 Trail /trail |
append-only 的交互留痕:每次分诊 / 升级 / 披露都记一行,代码从不 UPDATE / DELETE。 | 按 tenant 查看时间线;每条记录是 kind + detail,可对照交互回看走了哪条流程。 | 留意措辞:留痕只读「完成了 X 教育」,不读「有资格建议 / 销售」。 |
| 审计仪表盘 Audit /audit |
两头合规审计的三态汇总(客户端 + 代理端),以及每条交互的客户端 / 代理端裁决与失败项。 | 按 tenant 看 PASS / NEEDS_REVIEW / FAIL / UNAUDITABLE 计数;展开看哪一项流程未达标。 | 留意审计独立:审计对被审主体零写权,只追加自己的裁决行;它审流程,不审建议。 |
4 · 红线是什么(合规即结构)
单句合规测试
输出里有没有「点名具体产品 + 判断它对这个客户最优 / 应当入手」?有 → 红线外; 只停在「整理自身情况 + 通识科普 + 该问持牌人什么」→ education,安全。这是唯一判据,科普版 / 专业版 / 图谱 / 审计一律受它约束。
fail-closed 升级
判断型问题强制升级,系统不自答;解释 / 判断歧义时默认升级。宁可多升级,不冒充持牌人下结论。
图谱无 score / rank
图谱 schema 物理上不存在 score / rank / best_product 类节点或边,法规具体数字也外置; 所以它结构上无法表达「产品 X 对客户 Y 最优」。
审计:审流程不审建议
审计审的是流程合规——有没有走 bounded flow、判断型有没有升级、披露有没有记、输出过没过单句测试; 它不评判建议质量(那是持牌活动),且对被审主体零写权。
5 · 演示脚本(现场三句走)
- 第 1 句:打开 /kb,展开一个 domain,指出图里没有任何 score / rank / best_product——结构上无法给出产品偏向。
- 第 2 句:到 /triage 输入「哪只 annuity 最好」,现场展示系统拒答 + 升级 + 给出该问的问题与该备的材料。
- 第 3 句:回到 /audit,指着三态说明——绿是过了流程,不完整的输入是 UNAUDITABLE 而非强判绿;审计只审流程。
提示:三句之间不要补充任何产品意见;红线本身就是要展示的「实力」。
6 · 常见问题 FAQ
会不会给出产品意见?
不会,而且是结构上做不到。图谱里不存在 score / rank / best_product 节点或边,无法表达「产品 X 对客户 Y 最优」;点名产品 + 求最优的问题会被拒答并升级。
数据真实吗?
全部合成。租户、客户、留痕、审计记录均为 DEMO 标注的合成数据,零真实 PII;全站带「INTERNAL DEMO — not for client use」水印。
能对外用吗?
当前是内部审计展示版,只用合成数据与内部 surface。转对外 / 接真实客户前需先过 compliance attorney(G1),范围含图谱内容、首批教育文案、专业版深度与多租户形态。
专业版会不会变成给意见?
不会。professional 只是渲染更深,仍受同一条单句合规测试约束:只整理自身情况 + 通识科普 + 该问持牌人什么,停在 education 一侧。