使用说明 Guide literacy
这是 FinAtlas 的现场解说与逐页使用说明。内部审计展示版:全合成数据、内部 surface、零真实 PII。 本页只解释如何使用各面板,本身不构成任何金融意见。
0 · 使用讲解视频
这是一段 product-neutral 的「FinAtlas 使用讲解」:只讲怎么用 KB / Triage / Learn / Path / Audit 这几个面板, 帮你看懂图谱结构、分诊红线、教育计算与两头审计。它不是销售 / 机会 / 招募宣讲,不点名产品、不下结论、不带任何偏向。
「FinAtlas 使用讲解」由 m495 提供,内容为面板使用说明(非销售 / 招募),占位待交付。
0b · 分步解说(逐面板)
视频交付前,这里给一段可即时上手的分步导览:每步只讲一个面板(KB → Triage → Learn → Path → Audit)。 用「上一步 / 下一步」逐步查看,无脚本时默认停在第 1 步。
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第 1 / 5 步 · KB
知识图谱 KB · 先看结构
打开 /kb,展开一个 domain 进类目。每个类目挂着机制、法规约束指针、适配因素、该问的问题与该备的材料。图里没有 score / rank / best_product 这类节点或边——这是 compliance-by-design:结构上就做不出产品偏向。
第 1 / 5 步
1 · 这是什么
FinAtlas 是金融垂直的合规基础设施:一个 product-neutral 的「知识图谱 + 双 tier 教育 + 分诊 + 两头合规审计」底座。 它把金融 / 保险 / 退休 / 税务整理成可浏览、可审计的结构,帮人弄清「自己要整理什么、该问持牌人什么」, 而不是比选产品或下判断。它不是产品比选器、不是带偏向的导购引擎、也不是任何人的销售或招募入口; 换 domain / tenant 即可复用,核心资产是图谱与审计标准,客户端 UI 只是薄壳。
2 · 三大实力
知识图谱可浏览 + 双 tier
类目→机制、法规约束、适配因素、该问的问题、该备的材料、默认升级类。结构上做不出产品打分 / 排名 / 偏向。literacy 与 professional 只是渲染深度,两层都过单句合规测试。
现场红线:判断型问题 → 拒答 + 升级
在分诊里问「哪只 annuity / 哪个 index 最好」这类点名产品 + 求最优的问题,系统不自答,而是拒答并升级到持牌人,同时给出该问的问题清单与该备的材料。
两头合规审计仪表盘
客户端 + 代理端两头,三态(PASS / NEEDS_REVIEW / FAIL / UNAUDITABLE)。审的是流程纪律——有没有走 bounded flow、判断型有没有升级、披露有没有记、输出过没过单句测试;不裁建议质量。
3 · 逐页使用说明
| 面板 | 做什么 | 怎么用 | 看什么 |
|---|---|---|---|
| 知识图谱 KB /kb |
可浏览的金融/保险/退休/税务类目图谱,按 domain 组织,每个类目挂机制、法规约束指针、适配因素、问题与材料模板。 | 选 domain 进类目,切换 literacy / professional 看渲染深度;法规具体数字只显示「存在此约束 + 来源指针」,实值走外置核验。 | 留意:图里没有 score / rank / best_product 这类节点或边——这是 compliance-by-design,不是漏做。 |
| 分诊 Triage /triage |
把一句自然语言问题分类为解释型 / 操作型 / 判断型 / 点名产品型,并据此走教育或升级路径。 | 输入一个问题。解释型给通识科普;判断型与点名产品型一律升级到持牌人,歧义时默认升级(fail-closed)。 | 留意三话术输出:① 该问持牌人的问题清单 ② 该备的材料 ③ 通识科普(明示不构成建议)。 |
| 计算评估 Learn /learn |
两个教育用计算器(复利增长、DIME 保障缺口测算)与一个「结构自评」框;只整理自身情况,不对产品打分 / 排序 / 下结论。 | 填入合成参数提交,逐字渲染 summary 与 disclaimer;判断型情形显示升级提示。自评框列出该考虑的因素、该问持牌人的问题、该备的材料与披露项。 | 留意:输出是「需要考虑的因素」,不是结论或评分;任何判断型升级到持牌人。 |
| 成长 Path /path |
分阶段的教育学习路径(双 tier 模块),每个模块可勾选标记完成,推进进度条并显示「完成了 X 教育」的凭据标签。 | 按阶段勾选模块,完成进度存在本浏览器;仅 education_completion 与凭据标签会流向 m566 Layer-1,客户数据从不出本端。 | 留意边界:跨系统传递的只有「完成了某项教育」这件事,既不传客户画像,也不传任何产品偏向。 |
| 客户档案 Profile /profile |
合成客户画像的只读视图(住户结构、收入分档标签、现有安排、目标、报税身份),用于演示画像完整性如何影响审计三态。 | 按 tenant 浏览本租户的合成客户;跨租户读取会被拒(隔离落在 D1 schema 的 tenant 键上)。 | 留意画像是否完整——不完整的输入在审计里走 UNAUDITABLE,而不是被强判为绿。 |
| 合规留痕 Trail /trail |
append-only 的交互留痕:每次分诊 / 升级 / 披露都记一行,代码从不 UPDATE / DELETE。 | 按 tenant 查看时间线;每条记录是 kind + detail,可对照交互回看走了哪条流程。 | 留意措辞:留痕只读「完成了 X 教育」,不读「有资格建议 / 销售」。 |
| 审计仪表盘 Audit /audit |
两头合规审计的三态汇总(客户端 + 代理端),以及每条交互的客户端 / 代理端裁决与失败项。 | 按 tenant 看 PASS / NEEDS_REVIEW / FAIL / UNAUDITABLE 计数;展开看哪一项流程未达标。 | 留意审计独立:审计对被审主体零写权,只追加自己的裁决行;它审流程,不审建议。 |
| 为何安心 Trust /trust |
把可信赖的依据落到真实的结构事实上:合规即结构、隐私(零真实 PII / 合成数据)、审计独立与 append-only 留痕。 | 逐条对照结构事实与对应面板:看图谱为何在结构上做不出产品打分 / 排序、看升级为何 fail-closed、看审计为何对被审主体零写权。 | 留意:此页不堆砌客户证言 / 评分 / 用户数,信任只建立在可核验的结构事实上。 |
| 术语 Glossary /glossary |
本演示用到的术语速查:tier、bounded flow、fail-closed、单句合规测试、三态、UNAUDITABLE、education_completion 等。 | 按术语查定义与其在各面板的出现位置;术语解释为通识科普,不构成任何金融意见。 | 留意措辞口径:术语只用于解释结构与流程,不用于对产品下结论或排序。 |
4 · 红线是什么(合规即结构)
单句合规测试
输出里有没有「点名具体产品 + 判断它对这个客户最优 / 应当入手」?有 → 红线外; 只停在「整理自身情况 + 通识科普 + 该问持牌人什么」→ education,安全。这是唯一判据,科普版 / 专业版 / 图谱 / 审计一律受它约束。
fail-closed 升级
判断型问题强制升级,系统不自答;解释 / 判断歧义时默认升级。宁可多升级,不冒充持牌人下结论。
图谱无 score / rank
图谱 schema 物理上不存在 score / rank / best_product 类节点或边,法规具体数字也外置; 所以它结构上无法表达「产品 X 对客户 Y 最优」。
审计:审流程不审建议
审计审的是流程合规——有没有走 bounded flow、判断型有没有升级、披露有没有记、输出过没过单句测试; 它不评判建议质量(那是持牌活动),且对被审主体零写权。
5 · 演示脚本(现场三句走)
- 第 1 句:打开 /kb,展开一个 domain,指出图里没有任何 score / rank / best_product——结构上无法给出产品偏向。
- 第 2 句:到 /triage 输入「哪只 annuity 最好」,现场展示系统拒答 + 升级 + 给出该问的问题与该备的材料。
- 第 3 句:回到 /audit,指着三态说明——绿是过了流程,不完整的输入是 UNAUDITABLE 而非强判绿;审计只审流程。
提示:三句之间不要补充任何产品意见;红线本身就是要展示的「实力」。
6 · 常见问题 FAQ
会不会给出产品意见?
不会,而且是结构上做不到。图谱里不存在 score / rank / best_product 节点或边,无法表达「产品 X 对客户 Y 最优」;点名产品 + 求最优的问题会被拒答并升级。
数据真实吗?
全部合成。租户、客户、留痕、审计记录均为 DEMO 标注的合成数据,零真实 PII;全站带「INTERNAL DEMO — not for client use」水印。
能对外用吗?
当前是内部审计展示版,只用合成数据与内部 surface。转对外 / 接真实客户前需先过 compliance attorney(G1),范围含图谱内容、首批教育文案、专业版深度与多租户形态。
专业版会不会变成给意见?
不会。professional 只是渲染更深,仍受同一条单句合规测试约束:只整理自身情况 + 通识科普 + 该问持牌人什么,停在 education 一侧。